Първият изследовател
Първият изследовател на измамите с кредитни карти е вие. Редовното редовно наблюдение на профилите ви може да открои дейност, която не разпознавате, преди да стане видна за кредиторите и продавачите. Като свой собственик можете да предприемете първото действие, за да започнете да проследявате измамника и да спрете бъдещата злоупотреба с вашата самоличност, като се обадите на 24-часовата гореща линия на вашата компания за кредитни карти. Това също ограничава вашата отговорност до $ 50 след тази точка, но скоростта е критична. Често всички измамни операции се извършват преди откриването и докладването на кражбата на самоличност.
Докладвайте и сътрудничи
Кражбата - близка и лична - като прихващане на портмоне, джобчене, разбиване или задържане, може да ви остави с едно предимство: незабавно. Докладването до полицията може незабавно да ви свърже с професионален следовател по измами. Ще подпишете клетвена декларация за кражба, за да получите незабавно номер на делото и да установите ограничения за отговорност. Банките и компаниите за кредитни карти са създали бързи тактики за прекъсване на кредитите, за да затлачват всички, освен най-бързите престъпници
Професионални следователи
Измамите с кредитни карти са почти 20 пъти по-често онлайн, отколкото при продавачите на тухли и хоросан. Покупките онлайн, наречени "карта не присъства" (CNP), използват номер на карта, въведена без физическо показване на картата или идентификационния номер. Повечето онлайн транзакции (и в магазина) незабавно осъществяват достъп до световна база данни за откриване на нетипични модели на покупка. Ако покупката е много по-голяма или много различна от обичайните ви транзакции, тя е блокирана и вие сте уведомени.
проследяване
Професионалните разследвачи на кредитни измами са специално обучени за "електронно връщане" на електронни транзакции чрез посредници и обратно към доставчици. Те са специалисти в сложни науки като съдебно счетоводство, информационни технологии и системи за финансова сигурност.
Опасност: Чисто записване
Изследователите понякога откриват, че открадната кредитна карта на жертвата е чиста - няма неоторизирани транзакции. Но може да е издаден нов кредит, използвайки старата карта само за самоличност, а не за покупки. Това дава възможност за нови транзакции с ЦНП в името на жертвата, без да се задействат предупреждения или спирания на плащанията по стария номер. Полицията, банките и разследващите кредитни карти могат да спрат тези вторични измами с техните сложни методи за проследяване.
Правителствени следователи
Американската тайна служба и Федералната търговска комисия (FTC) контролират и осигуряват правна подкрепа за разследване на парични и лични измами. Но те често оставят въпроси - но подкрепят - държавни и местни власти, в зависимост от размера и обхвата на престъплението. Например Федералната търговска комисия обикновено разследва само случаи с над 2000 долара. Стандартните операции включват вземане на наказателни жалби, свързване на жертвите със съответните агенции за защита на потребителите и взаимодействие с необходимите правоприлагащи органи.
Проследяването на личните акаунти и разследването на измами са мощни инструменти, но много измамници се намират пред правоприлагащите органи: загубите все още възлизат на почти 50 милиарда долара годишно.
