Доверителният фонд предоставя законно средство за прехвърляне на пари или имущество на бенефициентите. Мениджърът на доверителни фондове, наречен довереник, разпределя активите съгласно условията на доверието. Фондът за семеен фонд предлага данъчни предимства и защитава бенефициентите от злоупотреби с финансови средства, дължащи се на незрялост или лошо управление на парите. Живият доверителен фонд предоставя ползи за вас или определени бенефициенти по време на вашия живот, докато завещаното доверие става активно към момента на смъртта Ви.
Етап 1
Решете дали имате нужда от семеен тръст. Обичайните причини включват желанието да се защитят членовете на семейството, които по възраст, лични навици или способности не могат ефективно да управляват пари. Намаляването на данъците върху имуществото, данъците върху даренията или ускоряването на процеса на разпределение на активите предоставят други причини за създаване на семеен тръст.
Стъпка 2
Направете списък на активите, които искате да бъдат включени в семейния доверителен фонд. Не забравяйте, че трябва да прехвърлите или промените активи на собственост, като собственост, на доверието чрез подходящи правни процеси. Ако създавате жив тръст, можете периодично да добавяте активи въз основа на придобивания.
Стъпка 3
Решете дали искате семейният доверителен фонд да бъде отменен или неотменим. Живият доверителен фонд може да остане отменен. Това означава, че можете да промените условията на доверие или разпределението. Повечето живи тръстове стават неотменими по време на смъртта ви.
Стъпка 4
Решете как искате да се разпределят активите, включително опции като разпределяне на печалбата или разпределяне на фиксирана сума месечно или годишно. Можете също да посочите ограничения за това как може да се изразходва разпределението, като например използването на активите само за подпомагане на образованието.
Стъпка 5
Направете списък с потенциални попечители. Изберете някой, чиито умения за управление на парите и почтеност напълно се доверявате. За завещания фонд за семейно доверие може да изберете банка или финансова институция, която остава обективна в разпространението, и да се занимава с изискванията за подаване на данъци. Годишната такса за обслужване на доверието обикновено е около 1% до 1,25% от активите в доверителния фонд, според Джоузеф Липсъмб, офицер по доверителни отношения във Федералната финансова група на Флорида във Вирджиния Бийч, Вирджиния.
Стъпка 6
Свържете се с предложилия довереник, за да получите разрешение и да приемете ролята му при управлението на доверието ви. Създайте проект на условията на семейния доверителен фонд. Вижте ресурси за примери и изисквания за вашата държава. След като създадете чернова, работете с адвоката си, за да финализирате документа за семейния доверителен фонд.
Стъпка 7
Направете копия на документите на семейния доверителен фонд за довереното лице, вие и вашият адвокат. Помолете адвоката си, ако вашата държава изисква подаване на документи за доверие и спазване на тези изисквания.
Нещата, от които се нуждаете
- Списък на активите на доверието
- хартия
- молив
- Заглавие на собственост в доверие
- Име на довереника
- Адвокат
