Независимо дали имате намерение да намирате съществуващи застрахователни полици за близък човек, който е приел или наложил политика, която сте взели, процесът може да изглежда непреодолим, ако не знаете откъде да започнете. Услугите за локализиране на такси може да са в състояние да ви помогнат, но запазването на тази опция като последна възможност също може да ви спести пари. За да намерите съществуващите застраховки за животозастраховане, ще трябва да сте внимателни и да осъзнаете, че това може да отнеме известно време и много усилия, за да постигнете това.
Извършване на вътрешно разследване
Етап 1
Съберете лични и финансови документи. Средствата, които трябва да се търсят, включват чек-книги, банкови и кредитни карти, отчети за заплати, данъчни декларации, връщани на минимум две години, хартиени и електронни адресни книги и вестници или визитни картички, записани в шкаф за документи или чекмедже. Не пренебрегвайте собствениците на жилища и автомобилните застрахователни документи, тъй като те могат да съдържат пакетни застрахователни планове или агентът може да помни, че препраща застрахователя към застрахователен агент по животозастраховане. Освен това, потърсете кореспонденция със семейния адвокат.
Стъпка 2
Разгледайте събраните от вас елементи за доказателство за кореспонденция или плащане на застрахователна компания. Отделете и списъчни елементи, които може да доведат до съществуваща застраховка живот. Погледнете конкретно имената на застрахователни агенции, бележки или бележки, които идентифицират плащане като застрахователна премия, брошури и визитни картички. При данъчни декларации, търсете лихвени приходи от застрахователна компания.
Стъпка 3
Свържете се с всяка фирма, адвокат и бивш работодател във вашия списък по телефона или по пощата. Бъдете готови да предоставите пълното име на лицето, датата на раждане и номера на социалното осигуряване. Ако съществува съществуваща животозастрахователна полица, ще получите допълнителни указания как да подадете обезщетения.
Извършете външно разследване
Етап 1
Свържете се с банката на починалия, за да видите дали има сейф.
Стъпка 2
Проверете в раздела за собственост, който не е заявен, за държавата или държавите, в които смятате, че лицето е закупило животозастрахователна полица. Повечето държави предлагат онлайн достъп за търсене на база данни за собственост, която не е заявена, и указания за възстановяване на собственост, която намирате.
Стъпка 3
Вземете списък на застрахователните компании от вашия държавен застрахователен отдел за държавата или държавите, в които смятате, че лицето е закупило животозастрахователна полица. Затегнете списъка по области и се свържете с всяка агенция, за да намерите съществуващите застраховки живот.
Стъпка 4
Свържете се с услугата за намиране на правила, ако усилията за намиране на съществуваща застраховка "Живот" се провалят и все още вярвате, че съществува.
Нещата, от които се нуждаете
- Личната информация на Застрахования
- Смъртен акт
- Пълномощно
Съвети
- Когато провеждате вътрешно разследване, уверете се, че включвате по-малко очевидни места като мазето и тавана в търсенето си. Застрахователните агенти обикновено имат идентификационни данни като CLU, CPCU, ChFC или LUTCF. Потърсете тези идентификационни данни при проверка на кореспонденцията, която може да не е на фирмена бланка. Поддържайте търсенето си организирано и правете копия на всички документи, като писма, които изпращате по пощата.
Предупреждения
- Някои външни методи за разследване, като например проверка на банков сейф, изискват да имате пълномощно или да бъде изпълнител на имуществото.
